中行开平案八年追诉始末

中国外逃贪官首次在国外受审重判(图)


开平案解读：怎样追回涉案巨额资金？

许超凡、许国俊或许没有想到，他们的刑期会这么长。
与此前被遣送回国的同案犯余振东相比，“二许”的刑期超出了一倍。
2009年5月6日，美国拉斯维加斯联邦法院以洗钱、跨州转运盗窃资金、护照和签证欺诈等罪名，分别判处中国银行开平支行前任行长许超凡和许国俊入狱25年和22年，并勒令被告退还4.82亿美元的涉案赃款。同案的许超凡之妻邝婉芳、许国俊之妻余英怡，也分别获刑8年。
至此，震惊全国的中行开平案终于告一段落，出逃北美的三个主犯无一逃脱法律的制裁。
东窗事发
中行开平案被称为新中国最大的银行资金盗窃案，涉案资金折合人民币超过40亿元，这一“纪录”迄今未被打破。
2001年10月12日，中国银行为加强管理，将全国1040处电脑中心统一成一套系统，集中设置在33个中心。一联网，电脑中心反映出账目上亏空8000万美元，很快又飙升到4.83亿美元。
数字过于巨大，以至于工作人员最初以为是电脑系统出现了技术故障。经过几番复算之后，结论仍然相同。
中行发生了建国以来规模最大的银行资金盗用案。
通过对账目的分析，案发范围逐渐缩小，先集中于广东省，又锁定到江门市下属的开平市。
正在这时，中行开平支行的前后三任行长许超凡、余振东、许国俊突然失踪。
广东中行马上对县级支行的权限进行了收缩，并全部切断基层行直接与境外资金汇划的所有渠道。
15日凌晨3时，中国银行广东分行出具书面材料，正式向广东省公安厅经侦总队报案。这就是当年轰动一时的中行开平“10·12”案。
中行出现巨大资金“黑洞”的消息传出后，引起当地储户恐慌，开平所有的中行网点前都出现了长长的挤提队伍，两天内提取存款2.5亿多人民币。后在中国人民银行广州分行的协助下，来自广州、江门、台山等地的大量运钞车急送资金到开平，才将事态渐渐平息下来。
在人口70万的县级市开平，经济规模有限。到许超凡等三人出逃之际的2001年，全市前10年的财政收入总和还不到4亿美元。
疯狂挪移资金
2001年11月，时任国务院总理的朱镕基在广州考察指导工作。看完案情反映材料，朱镕基气愤不已，他在报告上批示了很多话，报告第一页的空白处都批满了，要求有关部门严查此案。
2002年春节刚过，由中纪委牵头，包括公检法、银行等各方面的人员，总共调动了六七百人，庞大的工作组进驻开平。
随着调查的深入，开平案真相逐渐浮出水面。
被认为是该案首犯的许超凡，年仅30岁时便当上中国银行开平支行行长，在当地显赫一时。
1993年开始，许超凡就利用职务之便，假借开平中行客户名义，以代客买卖的形式进行外汇交易，大肆贪污挪用银行资金，结果血本无归，亏损1亿多美元。
许超凡还沉迷于赌博。许的司机被抓后供述：他陪许超凡到澳门赌场，许4个小时就输了6000多万人民币。
之后许超凡又与手下的副行长余振东、下属公司经理许国俊联手，先后从银行账户中拆借大量资金，以贷款名义转出并转至设在香港的潭江实业有限公司等名下。
资金转移的路数大同小异。许超凡等人与开平涤纶集团等当地大型企业的高管勾结，给其发放巨额贷款，而贷款由开平支行打入这些公司的账户之后，再按照开平支行的指示，从这些公司账户转汇同样数额的资金到潭江实业，或通过“地下钱庄”调汇转移到香港、澳门。
潭江实业的注册人为许超凡的堂兄许日成，实际上由许超凡、余振东和许国俊三人控制，主要功能就是接收由开平源源不断转移而来的资金流。
在1998年以后，三人在犯罪的泥潭中越陷越深，被盗资金也越来越频繁地涌向境外。
自1998年3月起的两年间，许超凡等人将16笔款项利用假贷款转移至潭江实业，进而转至香港或海外的私人账户，总额高达7500万美元。
许超凡后升任中国银行广东省分行公司业务处处长，余振东、许国俊相继接替他的位置。三人相互勾结掩护，盗窃流水线一直在顺利运行。三任行长在8年里，转移资金竟达几十亿元。
在事情败露前，三人早已将配偶、子女转移到北美。
涉案款项在被盗用、非法流出境外的过程中，大批的银行、企业具体经办人员被利用，结果开平案发之后，开平支行股长以上人员被全部调换。