三地公安剖析电信诈骗 规范短信市场期待立法

近年来，电信诈骗案件在我国呈上升势头。各地公安机关在打击这类犯罪过程中，投入了大量警力，取得了一定成效。近日，记者分别采访了河南郑州、山东济南及江苏江阴3地打击电信诈骗的情况。这类犯罪有何变化？如何遏制其蔓延？一些基层办案民警给出了对策。
骗术翻新快打击难度大
于呐洋
以公安机关和国家税务机关工作人员的名义拨打被害人的电话，谎称国家汽车购置税降低需向车主退还税款，要求被害人携带银行卡到指定的银行自动存取款机上取回退款。在河南省郑州市公安机关近日侦破的一起特大系列诈骗案中，5名犯罪嫌疑人就是采用这种诈骗方法，从2009年2月起，作案30余起，涉案金额70余万元。
“近两年，电信诈骗犯罪从沿海迅速蔓延到内陆城市，而且，不法分子的作案手段不断升级。”郑州市公安局副局长杨玉章说。
据介绍，郑州市早些年发生的电信诈骗案件，不法分子多数利用手机短信发布“购物中奖”、“提供低息贷款”等虚假信息，诈骗贪图小利的群众。到2008年，公安机关发现，不法分子不再设置蝇头小利的圈套，而是利用群众对政府的信任，开始假冒国家工作人员实施诈骗。比如这起以“汽车退税”为名的特大系列诈骗案。
来自郑州公安机关的统计显示，2008年至2009年上半年，郑州市共发生各类电信诈骗案件718起。
“电信诈骗案件之所以屡屡发生，主要原因是不法分子的骗术翻新快、群众防范意识不强、公安机关打击难度较大。”据杨玉章介绍，电信诈骗大多采取异地办卡、异地发信、异地取款的方法作案，公安机关查证线索难、获取证据难、追回赃款难。
以郑州警方此次破获的“汽车退税”系列诈骗案为例，犯罪嫌疑人拥有上百个冒用他人姓名在异地办理的银行账号，作案时同时使用了近百个国际IP电话、台湾长途电话、“4006”付费电话以及铁通网络电话拨打被害人的手机。一旦诈骗成功，团伙成员会立即指派外地的团伙成员取走赃款，取款成功后银行卡便不再使用，隐蔽性很强。这些都给公安机关打击工作带来困难。
如何防止类似犯罪的发生，是各地公安机关一直在努力的工作。近日，郑州市公安局联合河南省多家媒体，组织了一次预防电信诈骗的宣传活动，郑州市公安局刑侦支队经过梳理总结出8类14种电信诈骗手段，广而告之。郑州警方提醒广大用户，防止个人信息外泄是预防此类案件发生的关键。
              
         
        
      
      
         
           
               
主动干预有效遏制蔓延
于呐洋
6月4日下午3时，江苏省江阴市华士镇的李某拿着银行卡来到工商银行ATM机前，准备向另一个银行账号转账时，一位民警走到她的身边。
“电话通知我中奖了，让我先给他们汇些手续费。”李某高兴地告诉民警汇钱的原因。经过民警耐心解释和分析后，李某恍然大悟，原来自己险些上当受骗！千恩万谢之后她好奇地问：“警察怎么会这么及时地出现在ATM机旁边？”
原来，6月4日一大早，华士镇多个住宅电话接到疑似诈骗电话，华士派出所敏锐意识到不法分子正在通过群呼技术集中拨打华士镇“8620”开头的固定电话实施诈骗。该所立即调派警力前往镇里的8家银行、9个ATM机网点进行定点宣传，对办理外地转账有上当受骗可能的人，逐一询问、逐一提醒；同时，社区民警与各银行网点联系，要求银行工作人员对大额转账业务进行主动“干预”。
正是江阴警方针对电信诈骗想出的这个法子，才使很多像李某一样的老百姓免于上当。
据了解，近年来江阴市电信诈骗蔓延，仅今年3月至5月，警方便接到居民家庭固定电话欠费诈骗案件报警92起，其中既遂35起，涉案金额160万元。
“电信诈骗案件的侦破难度较大，这就需要警方知难而进，积极创新专案侦查战法。”江阴市副市长、公安局局长陶苏根介绍说，江阴警方在综合自主分析和外地经验的基础上，会同银行、银联等相关部门进行专题研讨，形成了具有江阴特色的《电话欠费诈骗案侦查流程图》，对侦查初期、侦查中期、侦查后期各环节处置工作要领，逐项予以明晰，分发到各级刑侦专业队伍，做到人人心中有数。通过强有力的侦防措施，有效遏制了此类案件的发展蔓延。
陶苏根说，今年6月以来江阴市接报电信诈骗警情20余起，但受骗既遂的案件仅两起。
              
         
        
      
      
         
           
               
通过立法规范短信市场
于呐洋
“由于群发器发送短信的范围极广，假如一天发送1万条短信，按0.1%的上当概率计算，就有10人受骗。高成功率、低风险率是信息诈骗频发的重要原因。”山东省济南市公安局有关人士对记者说。
据介绍，目前，从公安机关侦破的案例来看，犯罪嫌疑人多数是采用手机短信群发器实施诈骗的。他们把群发器一端接到电源上，另一端接通手机，被启动后，群发器就会按照程序自动识别正在使用的手机号码，然后将这个手机号的最后四位按照从0000到9999的顺序逐一拨打，将事先拟好的短信自动发到9999个手机号码上。群发器成本非常低廉，而骗到的钱财动辄上万元，有的甚至几十、上百万元。可见，低成本、高回报是手机短信诈骗频发的直接原因，也是此类犯罪在全国迅速蔓延的直接原因。
5月21日，济南警方破获了以欠电话费为名骗取存款的“5·8”特大诈骗案。经审查，犯罪嫌疑人欧某从中获利百万余元。
6月9日，济南警方破获“容维投资公司”特大诈骗案。犯罪嫌疑人沈某供述，自2008年3月以来，以电话形式与全国各地的股民联系，以帮助投资炒股为名，诈骗资金百万余元。
随着一系列案件的侦破，济南警方打击电信诈骗专项行动已取得阶段性成果。那么，作为基层的民警，对电信诈骗有着怎样的体会和思考呢？
济南市公安局刑警支队民警王善刚告诉记者，手机短信诈骗是近几年才出现的社会性问题，电信条例出台时还没有短信这项业务，因此也没有关于短信服务方面的要求与规定。
“而且，我国不仅没有个人资料保护方面的法律，更没有专门保护网络中个人资料安全的法律。同时，社会监管漏洞多，给犯罪分子带来了可乘之机。”王善刚说，比如手机卡、小灵通没有实行实名制，缺少注册用户资料，导致出现无法追查到短信诈骗者的情况，给信息诈骗案件的侦破和打击带来诸多不便。
“手机短信诈骗犯罪不仅影响我国的正常通信秩序，干扰了群众的日常经济交往和社会联系，而且也给广大群众带来巨大的经济损失。应该加强立法，通过立法，规范短信市场。”作为一名基层民警，王善刚建议，有关部门应及时修订完善电信条例；尽快制定网络信息安全法等法律法规，确立信息安全的法律原则和基本制度，明确社会各方面保障信息安全的责任和义务，建立科学全面的监管方式与程序，做到预防、控制和打击相结合，国家、社会和个人权益相协调。同时，应通过立法加强对个人资料的保护，并推行手机实名制，严格禁止群发短信广告，特别要把通过群发信息进行诈骗列入需要严厉打击和取缔的范围。