山西永济邮储千万存款诈骗案调查

中间人以“高利息”招揽顾客将钱存入银行，然后再将钱从银行弄出来放贷。资金外放生息，存款人、中间人、银行协助人员都可分得额外好处。去年7月28日，（山西）永济市公安局成立专案组，对永济邮政储蓄存款诈骗案进行调查。该案涉及资金2600余万元，其中近千万元已被套走。案件涉及永济市的城东、城
西、电机厂、北郊、城关等多个储蓄所。今年春，城东储蓄所主任被抓了，城西储蓄所主任跑了，霎时鸡飞狗跳，一片狼烟。目前，该案已进入起诉阶段。
　　贪高息，200公里外存钱
    在此次永济邮政储蓄存款诈骗案中，被套住的存款人基本都是临汾人。其身份，有商人，有退休干部，有在职公务员……他们为什么要到200公里外的永济市去存钱？
    是因为有人支付给了他们非同寻常的高息：每万元月息达110元。这笔高息从哪里出？存款人怎么去找？款项存入银行后通过什么手段马上提取出去——所有这些，都有一种“资金贩子”或者叫作“放款人”的人群在其中操作。在临汾，有一批人游走在各种金融单位，专职以此为生。他们是银行高息揽储时期催生的特殊人群，通过介入各种各样合法或者非法的“资金生意”来赚取佣金——A行某所在月底急需一笔100万元的存款，如果有，则能领到5万元的奖金。那么，资金贩子就有本事从B行马上拆借到100万存入A行，然后获取那5万元中的一部分。资金贩子打点了关系户后，剩下的就是他的收入。
    临汾市秦蜀路尧丰市场里的陈社杰、张仙宝、张晓东、彩云儿4人共存到永济195万元，就是在认识了一个叫作杨洁的放钱人之后做出决定的。
    陈社杰在尧丰市场南面开着一个粉条铺子。去年6月的一天，他的摊位前来了一个打扮时尚的摩登女，买完粉条，这个女子好像很随意地询问陈社杰，他们一般都选哪家银行存钱。陈如实回答后，这个女郎向他透露：她可以介绍他们到一家可以得到更高利息的银行去存款，而且这家银行也同样是国有银行，按时取款，毫无风险。
    陈社杰和他的老朋友张仙宝以及张晓东等计算后都动心了。如果说一个偶然结识的女子还不太靠谱的话，她说的存款到永济邮政储蓄所不会有风险却无可置疑。
    既能得到额外高息，还可从邮政储蓄得到正常利息，于是，2007年6月30日和7月2日这两天，由杨洁亲自开着一辆轿车接送，张仙宝、陈社杰、张晓东、彩云儿等人在永济市城东邮政储蓄所分别存入80万、55万、50万、10万共计195万元。存入款项的同时，他们从杨洁手里分别得到11万元、5万多元等数额不等的高额利息。
    同样在2007年6月30日至7月初这个时段，同样在永济市城东邮政储蓄所，还有冯玉莲、李珺、张双林等人在另一名“放款人”许智松的带领下存入140多万元……据李珺回忆，许智松是她的同学冯玉莲在广场锻炼时认识的，据说是“跟着他放钱很保险”。李珺和冯玉莲来到永济时，又遇上了张双林、张仙宝等来存钱的临汾老乡。共同的想法和做法让他们相遇相识，他们想不到，这时认下的朋友，将在紧接着持续一年多的追回存款的行动中并肩战斗。  
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